政府は公務員年金など100兆円規模の公的マネーを積極運用に回す。年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）にならい投資責任者を置き、リスク性の高い資産への投資やリスク管理の損切りができるように体制を強化する。GPIFに次ぐ「第2のクジラ」となる巨額マネーを市場に投下し、資産運用立国の実現に向けた具体策とする。岸田文雄首相は22日、米金融大手モルガン・スタンレーが都内で開いた投資家向けのイベント

世界最大の年金基金である年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）は、運用委託先の資産運用会社と国内企業のエンゲージメント（対話）の効果を検証した。投資家が取締役会構成の改善を促した企業では、対話のなかった企業に比べて時価総額が平均6%増えた。2万回を超える対話記録を基にその効果が確認できたことで、運用会社は投資先への働きかけを一段と強めそうだ。対話の効果を幅広く定量的に分析した先行研究はなく

【ニューヨーク=三島大地】17日のニューヨーク株式市場でダウ工業株30種平均は反発し、前日比0.3%高の4万0003ドルで取引を終えた。終値として初めて、4万ドル台に乗せた。米連邦準備理事会（FRB）の年内利下げ観測の高まりや経済の軟着陸期待からテック株や金融株などが上昇し、初の大台突破につながった。ダウ平均は16日に一時、4万0051ドルに達したが、終値は3万9869ドルと4万ドルの大台に届

13日の日経平均株価は反落ながら終値で3万8000円台を保った。足踏みが続くなか注目されているのが個人投資家の下値での存在感だ。新たな少額投資非課税制度（NISA）を通じた買いが日本の個別株にも着々と流れ込み、下値が堅い「岩盤相場」を生んでいる。東京都在住の会社員男性（43）は4月上旬、三菱UFJフィナンシャル・グループ株や東急不動産ホールディングス株をNISAで買いつけた。新制度も機に3月に

「SBI・J-REIT（分配）ファンド（年4回決算型）」が、24年5月8日からスタート（設定）しました。 このJ-REITファンドが注目された理由は、コストが最安水準であること。 信託報酬は年0.099%（税込） また、分配利回りに着目して銘柄選定を行っており、2月、5月、8月、11月の年4回の分配金が得られるのも特徴。 高水準のインカムゲインと中長期的な値上がり益を目指す設計で、スタート前からSNS等でも話題となりました。 こちらは24年4月19 日から5月7日まで SBI証券 で当初募集が行われたのですが、期間中に26億5,900万円の金額（事前申込）が集まりました。 2020年1月以降に設定された国内外REITの中の当初募集金額としては最大だそうです。 ※このファンドの取扱いは SBI証券 のみ。 さて、私の第一印象としては「想像よりも金額が小さい・・」というものでした。 SNS等で

2024年に入ってから日経平均株価は史上初めて4万円の大台を付け、新たな少額投資非課税制度（NISA）も始まった。リターンへの期待感が高まる中、我が子にも投資を学ばせたい人が増えている。株の売買を疑似体験し、値動きに一喜一憂する小学生も。楽しみながらお金を学ぶ子どもたちを追った。「会社を応援することを『投資』って言うんだよ」――。4月の日曜日、12人の親子が「はじめての投資」と題した2時間のセ

こんにちは。 投資信託クリニックの カン・チュンド です。 どの投資信託を買うかは、もちろん重要です。 しかし、 それと同じくらい、 『どこで』投資信託を買うかも重要だと思いませんか？ 金融庁が定期的に公表する 「共通KPI」のグラフを見れば、 投資信託の販売会社の『質』がひと目で分かります。 金融庁：『投資信託の共通KPIに関する分析』（PDF） 毎年3月末を基準日として、 金融庁がファンドの販売会社に、 「あなたたちが抱えている顧客が、 投資信託を保有することで 一体どのくらいの利益、 または損失を出しているか報告してください。」 と言っているのです。 スゴいと思いませんか？ ちょっと硬いことばで、 『運用損益別顧客比率』というのですが、 グラフで見れば 「良い販売会社・悪い販売会社」が一目瞭然です。 なお、販売会社は 「主要銀行」「地方銀行」「信金等」「証券会社」「その他事業者」とい

外国為替市場で円売り戦略をたてるヘッジファンドなどの海外投機筋によく問われるのは「日本の個人投資家はどこまで円売りを続けられるのか」だ。巨額の現預金を有する日本の家計が少し外貨建て資産の比率を高めるだけで、かなりの円安効果が生じるというのは海外でも知られている。そんななか、2024年1月に始まった新NISA（少額投資非課税制度）の後押しを受けた海外投資が4月まで高水準で続いており、円の弱気派を勇

外国為替市場で円の独歩安が鮮明になっている。ドル全面高が一服する中、直近1週間の下落幅は主要通貨で最も大きい。輸入企業による実需の円売りや、ヘッジファンドによる円売り投機が一因とされてきたが、新NISA（少額投資非課税制度）を通じた個人の海外投資の拡大が新たな伏兵として浮上してきた。「為替介入」だけでは、恒常的に生じる円安圧力を抑えきれないとの見方が市場を覆いつつある。10日の東京外為市場では

【この記事のポイント】・5社で純利益が合計1492億円・前の期比で2.5倍に増加・投資家維持にシステム投資不可欠主要ネット証券5社の2024年3月期決算が10日、出そろった。純利益の合計は1492億円となり前の期比2.5倍に増えた。大手2社が手数料を無料にし、売買手数料収入には下押し圧力がかかるが、信用取引の手数料増加や外国為替証拠金取引（FX）などでの増収が業績を押し上げた。SBIホールディングス

株価が25日も値下がりし、一時は4万1000円を超えていた日経平均ですが、その高値からは3000円以上、値下がりしていて、新NISAを始めたことを後悔する投稿も相次いでいます。 25日、日経平均株価は24日より831円余り下げて3万7628円。再び3万8000円台を割り込みました。 異変が起こったのは19日。終値が3年ぶりに1000円以上、下落したのです。要因は中東情勢の緊迫。イスラエルによるイランへの攻撃の報道を受け、一時1300円以上、下落しました。 今年に入って上昇を続け、一時4万円の大台を突破した株価。さらに、より投資が身近になる新NISAが始まり、投資熱が高まるなかでのこの大幅下落。SNSには悲鳴にも似た声が…。 Xへの投稿 「毎日、資産が減り続ける。NISAは何かの陰謀か？」 「貯蓄より投資と言われてだまされた。もうかるって言ったじゃないか」 資産運用の後押しは岸田政権の肝煎り

こんにちは。 投資信託クリニックの カン・チュンド です。 こんなに『円安』が進むと、 外国株式ファンドへの投資が不利になりませんか？ そういうご質問をよくいただきます。 画像元：日テレNEWS 仮にあなたが 「S&P500インデックスファンド」に積立投資をしているとしましょう。 今1ドル154円とします。 もしも米国の株価が変わっていないとすれば、 1ドル100円の頃に比べると 同じ1万円の積立投資でも、 購入できる米国株の『株数』は 明らかに減っていることになります。 それだけ円という通貨の購買力が「減じている」わけです。 気持ち的に、 よりキツくなるのがETF投資でしょう。 米国に上場するS&P500ETFは、 価格が『ドル建て』で表示されます。 1ドル155円、160円と「円安」が進むと、 うわぁ、より割高にETFを買うのか＆自分が保有する通貨の弱さを実感させられます。 誤解がない

投資信託協会は、投信の価格を運用会社と信託銀行がそれぞれ算出する「二重計算」について、信託銀行への計算業務の一本化を促す新たな指針を作る。二重計算は日本独自の慣行で運用会社の新規参入や業務効率化の妨げになっていた。計算業務の重複負担が解消されれば、信託報酬の削減につながる可能性もある。投信は1日に1回算出する基準価額で取引する。各投信が保有する株式や債券などの時価総額に利息や配当金を加え、費用

2024年4月3日 ＳＢＩグローバルアセットマネジメント[4765]の開示資料「J-REIT投資ファンドで最安コストの『SBI・J-REIT（分配）ファンド（年4回決算型）』 （愛称：SBI日本シリーズ - J-REIT（分配））の募集・設定のお知らせ」 が閲覧できます。資料はPDFでダウンロードできます

不動産投資信託（REIT）相場の回復が世界的に鈍い。米連邦準備理事会（FRB）などは近い将来の利下げ転換姿勢を示すが、インフレ再加速懸念がくすぶる。米長期金利は4%台に再び乗せて推移する。米欧の商業用不動産市場の不透明感が拭えないことも重荷だ。特にオフィス向けなどは資産価値に比べ大幅に割り引かれた状態が続く。QUICK・ファクトセットによると、世界のREIT568銘柄の時価総額の合計は3月27

結論から言うと20代と40代で取れる時間リスクは違うはずなのに、積立NISAでオルカンしか話に出ないの何か変だなって話だよ。 わー分かってるよ、 複利効果を活かす意味で手数料が低い投資信託のほうがいいんでしょ。統計的には個人運用よりインデックス投信のほうが成績良いんでしょ。積立NISAはクレカ積立で月10万、idecoは満額ぶちこんで、明治安田のじぶん積立で保険枠の節税しといて、ふるさと納税で食料品仕入れて結果的に節約しておくのがベストでしょ。知ってるよ！！！！！その話じゃない！！！ 積立NISAでオルカンか次いでsp500が人気なのは、手数料が低い投資信託で、過去数十年で暴落はあれど持ち直している実績があって、アメリカ他主要国の経済成長が続く限りはノンゼロサムゲームでみんなの資産が増えるよ、引き出すタイミングで多少の誤差はあるけど、積立期間が長ければマイナスにはなりづらいよ、みたいなワケ

ぼくは今、マイクロ法人2社を持っています。法人を保有するというと、大層なことのように思うかもしれませんが、非常に使い勝手のいい”箱”であることを実感しています。マイクロ法人を持つことのメリットを挙げてみましょう。 社会保険料をセーブできる 経費にできる幅が広い 仮想通貨などの税率を抑えられる 損益通算でき、損失を10年間繰り越せる 相続が簡単で税が安くなる 家族に資産移転ができる 所得を分散できる 株主優待の名義が増える 業種によっては源泉所得税を取られない 個人と法人間で取引できる デメリットはコスト面 社会保険料をセーブできる FIRE済みの人にとって、マイクロ法人を持つ利点の筆頭に上がるのが社会保険料でしょう。通常は国民年金＋国民健康保険に入ると思いますが、これらは家族を扶養に入れられないのと、もし（株でも副業でも）収益をあげてしまうと保険料がどんどん上がってしまいます。 ところがマ